今年以來,山西廣靈農商銀行將“基礎管理提升”作為各項業務發展首要任務來抓,把合規文化建設作為破解管理短板的核心抓手,通過完善管理架構、強化隊伍建設、培育合規文化,實現基礎管理從“被動整改”向“主動提升”的質效躍升,為全行穩健發展筑牢根基。
健全完善合規管理架構
廣靈農商銀行設立合規管理崗位,在各項業務重要崗位設置專職合規管理崗6名;出臺《山西廣靈農村商業銀行股份有限公司合規聯絡員管理實施辦法》,在各支行、部室共配備合規聯絡員28名,進一步夯實了“分級管理、逐級負責”的合規管理架構。
廣靈農商銀行成立風險管理部和資產管理部,在各網點、條線部室派駐風險經理25名;由風險管理部聚焦全流程風險防控,體系化筑牢風險防線,資產管理部則專攻不良資產處置以提升清收處置效率;同時,通過向各網點、條線部室派駐專職風險經理,實現風險精準前置管控,部門權責分工明確,形成“防控+處置”協同發力的風險管理局面。
強化隊伍建設,提升履職能力
推動“隊伍建設與合規管理”一體化模式,制定《廣靈農商銀行信貸條線“六個一”培訓工作實施細則》,通過“知識考試、學習總結”等考核方式,強化信貸人員的合規理念。該行實施信貸部門“三轉六”架構改革,將原三大信貸部門整合為普惠金融專營中心、集中審查審批中心等六大集約化部門,實現審貸分離與全流程監控。改革后,該行信貸業務平均辦理時長縮短40%,不良發生率下降28%。
廣靈農商銀行通過設置6名業務重要崗位合規管理崗、向各網點及條線部室派駐25名風險經理,構建了“重點崗位專人守、一線業務專人管”的合規風控隊伍體系,有效強化了合規管理與風險防控的穿透力和執行力,推動隊伍建設與合規管理深度融合、同向發力。
推進合規文化建設,深化合規意識
廣靈農商銀行制定《關于開展“大家談合規”征文活動實施方案》,在廣靈農商銀行微信公眾號開辟“合規專欄”,號召全員圍繞“自身崗位談心得”主題,結合具體業務場景,分享在風險業務辦理過程中的合規心得體會,并擇優在廣靈農商銀行微信公眾號發布。
按照山西農商聯合銀行下發的“一月一主題一周一警示”通知要求,廣靈農商銀行每月確定警示教育主題,并按周編寫廉潔提醒短語,每月集中學習一次典型案例。目前,該行已召開了9次警示教育會,學習了35起典型案例,發布了26個廉潔提醒,觀看了一部警示教育短片。此外,該行開展“一把手講案防”活動1次,組織黨員干部赴大同市黨紀教育基地參觀學習1次,通過了解真實典型案件中涉案人員的給社會、工作單位、家庭帶來巨大傷害的懺悔,以案明紀,筑牢案防合規堤壩。
作者:曹淑敏

