全媒體記者張苗苗報道 12月17日,中原銀行開封祥符支行收到祥符區公安局反詐中心的表揚信。信中提到,該支行在受理取現業務時,憑借敏銳的職業洞察力,及時發現賬戶異常,并迅速上報,在警銀密切配合下,成功抓獲嫌疑人并攔截詐騙資金3.7萬元,有效避免了群眾財產損失。
事情回到12月初的一天上午,該支行柜員受理一筆取現業務時,系統提示該筆資金為省外人員轉入。柜員核實該筆資金來源,取現的客戶說是外地的朋友歸還的欠款。柜員覺得交易比較可疑,立即報告會計主管。會計主管發現該客戶為新開卡,省外資金轉入前有小金額“試探”行為,立即將可疑信息上報反詐機關。
隨即,取現的客戶出現異常反應,稱不想辦理取現業務了。隨后,反詐中心的兩名民警迅速趕到該支行,將其帶走調查。為確保賬戶資金安全,該支行立即對其銀行卡添加非柜面限制。很快,該反詐中心反饋,經初步審訊,該筆3.7萬元省外匯入資金為涉詐資金。
中原銀行開封祥符支行相關負責人表示,該行將持續深化警銀協作,履行社會職責,貫徹落實公安機關、監管部門及總分行對賬戶風險防控的工作要求,為守護群眾的資金安全筑起一道堅實防線。


