不知道是誰的卡
不知道是哪來的錢
可是
只要拿著銀行卡
去ATM機取錢
就能輕松賺取“跑腿費”
這種“好事”
你要參加嗎？
答案當然是：拒絕！
千萬別當“取款手”
或涉嫌違法！
近日，江西九江柴桑分局沙河派出所接到刑偵大隊緊急預警，轄區某銀行網點內，出現可疑銀行卡正在進行取現操作，疑似轉移詐騙資金。
接到線索后，在刑偵大隊的支持下，辦案民警快速開展研判分析，固定關鍵證據，并鎖定兩名嫌疑人。隨后，依法將嫌疑人胡某某、李某傳喚至派出所接受調查。
經查，胡某某、李某二人通過提供個人銀行卡賬戶、協助取現轉賬等方式，為電信網絡詐騙團伙轉移涉案資金3500元并獲取報酬，其行為已構成違法犯罪。目前，胡某某、李某已被公安機關，依法行政拘留，案件正在進一步深挖中。
胡某某、李某的案件，并非個例。2025年7月18日，清遠市中級人民法院就曾公布了一起類似的刑事案件：
2024年5月，阿輝通過朋友阿雙結識了阿文（另案處理），對方稱可以帶其賺錢。之后，阿文對接上線，幫助轉移收取犯罪所得資金。為了便于分散資金，阿文聯系其朋友阿楠等四人（均另案處理），使用四人名下的銀行卡轉移資金。資金到賬后，阿文將上述銀行卡交給阿輝，讓阿輝到銀行ATM機取指定限額的現金，再交回給阿文，并支付每天200元的“跑腿費”。
經核實，2024年5月至6月間，阿輝使用上述銀行卡至多間銀行ATM機取現26次，協助阿文轉移犯罪所得資金20余萬元。案發后，阿輝將其在該案中的犯罪所得2000元退至法院賬戶。
英德市人民法院審理后認為，阿輝明知是犯罪所得資金仍幫助轉移，情節嚴重，其行為構成掩飾、隱瞞犯罪所得罪。鑒于阿輝具有從犯、坦白、積極退贓情節，并自愿認罪認罰，依法判決阿輝犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪，判處有期徒刑一年九個月，并處罰金人民幣八千元。
因借卡轉賬、幫人取錢操作簡單、輕松、來錢快，就將銀行卡出借，甚至到ATM機“幫忙”取錢。這一切看似“賺大發”了，實則是將自己推入深淵。
小心！不要做“電詐工具人”
當前，電信網絡詐騙手段層出不窮。詐騙犯罪團伙非法獲取大量贓款后，為逃避打擊、快速“洗白”資金，會通過網絡招募大量社會人員充當“取現工具人”：
步驟1：
“工具人”提供自己的銀行卡信息給上線。
步驟2：
詐騙贓款直接打入“工具人”的銀行卡。
步驟3：
“工具人”按照上線指令，前往銀行ATM機或柜臺，將卡內贓款全部取出。
步驟4：
將取出的現金交給上線的接頭人員，或存入指定的其他賬戶。
步驟5：
獲得轉賬金額一定比例（如5%-10%）的“傭金”。
警方提醒，天上不會掉餡餅！大家要遠離非法交易，保護好自己的銀行卡和個人信息，切勿為牟一時利，成為犯罪分子的“幫兇”。
1.警惕“高薪兼職”陷阱
天上不會掉餡餅！凡是要求提供銀行卡、身份證，或要求幫忙轉賬、取現就能輕松獲取高額回報的“兼職”或“任務”，極有可能涉嫌違法犯罪，務必堅決拒絕！
2.保護個人信息安全
切勿出租、出售、出借個人銀行卡、手機卡、支付賬戶（微信、支付寶等）、身份證等重要信息！這些都可能被犯罪分子用于洗錢或實施詐騙。
3.認清“取現”本質
幫助他人提取來源不明的現金，就是在幫助犯罪分子轉移贓款、洗白黑錢，是犯罪行為！不要心存僥幸，認為自己只是“跑腿”的不會被發現。
4.主動舉報違法犯罪線索
如發現身邊有人從事此類活動，或遭遇類似“兼職”招募，請立即保存證據并向公安機關舉報（撥打110或前往就近派出所）。
轉發擴散
讓更多人知道！
編輯 | 莫香軍
校對 | 楊莎、高志明、馮宇飛、魏實金
審校 | 謝欣
監制 | 周常
信息來源 | 江西公安、清遠市中級人民法院、黃山區警方
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